Oque é Garantia Bancária (BG) ? Conheça alguns termos Financeiros

 

             

STAND-BY-CARTA DE CRÉDITO

Uma carta de crédito comercial é tida como uma garantia para ser usado no pagamento de bens e serviços. A carta de suporte por-do Crédito (SBLC) é tida como garantia de que o requerente, o cliente do banco emissor irá executar responsabilidades no âmbito de um acordo. Em outras palavras, se um candidato não cumprir as promessas feitas, o beneficiário baseia-se em standby. De acordo com o Controlador da Moeda, Standbys definido como: "qualquer carta de crédito ou documento similar emitido que menciona responsabilidades ao beneficiário do lado do emissor.

O SBLC (Stand-by-Carta de Crédito) menciona detalhes sobre:

1. Para devolver o dinheiro emprestado ou avançado para ou por conta da festa conta.
2. Para pagar por conta de uma dívida realizada pelo partido conta.
3. Para pagar em caso de incumprimento por parte do correntista em reunião de todas as promessas feitas.

Na primeira condição, o banco que emite o SBLC concorda em devolver o dinheiro ou avançado emprestado no caso, se requerente não pagar. Por exemplo, um banco dos EUA, que oferece financiamento para uma unidade local de Maio de negócios estrangeiros requer SBLC a pagar ao banco do banco da unidade externa para suportar o empréstimo.No caso, a empresa local não pagar o empréstimo, o banco dos EUA contam com o modo de espera para recuperar o valor do empréstimo não remunerado.

O SBLC também pode ser utilizado para garantir o pagamento de facturas de vendas feitas na conta aberta. O partido pode solicitar a compra de seu banco para fornecer SBLC para o vendedor com o critério de que a espera pode ser desenhado no no caso, se quantidade contas pendentes não são pagos dentro do tempo solicitado. Se a parte compradora não pagar a tempo e fatura original não é remunerado, o vendedor tem a autoridade total para desenhar na espera apresentar um projecto, cópias das faturas devidas e carta com menção clara que as facturas são devidos.

Garantia Bancária (BG)

A Carta suporte by-de crédito pode ajudar a facilitar uma transação, fornecendo conforto para o beneficiário. O stand-by-letter atua como uma garantia do banco de que o beneficiário será pago para os seus produtos ou serviços.

Um acordo sólido 

A carta de suporte por-do Crédito obriga o banco a fazer o pagamento, mesmo que haja conflitos entre o cliente eo beneficiário.

Colateral

O cliente que solicita a Carta suporte por-do crédito deve ter uma linha de crédito ou de garantia igual ao valor da carta. Os ativos estão congelados pelo banco até que a transação seja concluída.

Popular na América

A carta de suporte por-do Crédito é utilizado principalmente nos Estados Unidos e é freqüentemente chamado de uma carta não-realização do crédito, porque serve apenas como backup, caso o comprador não pagar o combinado.

Usos típicos 

SBLC de são usados ​​para garantir o pagamento dos empréstimos, para assegurar o cumprimento de um contrato, e para garantir o pagamento de bens entregues por terceiros.

 MT760 SWIFT

O que é um MT760?

Um MT760 é quando o banco emissor coloca um poder sobre os fundos do cliente, bloqueando o Cliente de usá-los. Os recursos são, então, à disposição da pessoa que o MT760 foi emitido em favor de. Por esta razão, não é aconselhável para emitir uma MT760 antes de receber o produto, pois isso pode significar uma grande perda financeira para absolutamente nenhum ganho. Em alguns casos, os comerciantes sem escrúpulos ainda pode usar o MT760 para abrir uma linha de crédito, que, em seguida, o padrão, deixando o emissor do MT760 fora do bolso.

O que faz um MT760 Look Like?

É importante lembrar que um MT760 é realmente uma comunicação interbancária, por isso nunca se vê um MT760. Os formulários que precisam ser preenchidos para se candidatar a uma MT760 pode variar bastante de banco para banco.

Quanto custa um MT760 custar? 

O custo de uma MT760 varia muito de banco para banco, MT760 normalmente é bastante caro, com a taxa bancária usual para a emissão de uma MT760 estar entre 1% e 1,5% do valor total da MT760, dependendo do período de tempo do Instrumento de Banco .

É um MT760 negociável?

Não. Uma vez que um MT760 foi emitido, não é negociável. Por esta razão, muitos comerciantes de açúcar preferem uma Carta de Crédito, que é negociável e pode ser alterado em resposta a mudanças imprevisíveis nas circunstâncias, tais como uma agenda atrasou o transporte, a produção menor do que o previsto, e outros eventos.

Como faço para obter um MT760?

A MT760 pode ser obtido a partir de seu banco. Mas Alguns bancos não estão dispostos a emitir MT760 do no entanto, se um MT760 é absolutamente essencial,  SWIFT Fundos de Capital têm assim muitas grandes bancos globais que trabalham com a gente, que nos permite a possibilidade de emitir um SWIFT MT760 em sua conveniência.

 MT799 SWIFT

MT799 é uma simples mensagem de texto, enviada banco para banco. Isto é usado para um banco para banco Conta Dinheiro, apenas . O MT799 não é uma forma de pagamento e não é um compromisso de banco ou promessa de pagamento. É simplesmente um banco para confirmação bancária dos fundos em depósito, nada mais.

Uma conta com a capacidade de SWIFT MT799 permite a verificação eletrônica SWIFT de banco para banco para contas em dinheiro de acordo com a categoria SWIFT 7 "Tesouro Mercados e Syndication" tipos de mensagem. Muitas vezes há um equívoco que uma circunstância particular exige um SWIFT MT760 mensagem, quando na verdade, o SWIFT MT799 formato fornece a confirmação bancária necessária para a aplicação.

 MT999 SWIFT

Uma conta com a capacidade de SWIFT MT999 permite a verificação eletrônica SWIFT de banco para banco para contas em dinheiro, sem mais comentários. O formato SWIFT é uma mensagem apropriada para uma comunicação simples conta de caixa e faz parte do Grupo Comum de formatos SWIFT proporcionando um Formato Livre Geral de mensagens SWIFT.TERMOS INSTRUMENTOS FINANCEIROSASWP – Any Safe World Port - Qualquer Porto Seguro do Mundo - É bastante comum para os vendedores de cimento oferecer a entrega em qualquer porto seguro mundo da escolha do comprador. BG – Bank Guarantee - Garantia Bancária - É um instrumento financeiro emitido por um banco em nome dos seus clientes em benefício da outra parte com quem o cliente do banco contrai uma obrigação financeira. No caso de o cliente do banco não fazer o pagamento de um contrato, o beneficiário da garantia bancária pode recorrer à garantia bancária e receber este pagamento.BG 100% Payable Instrument – Este é um tipo de garantia bancária que reúne várias condicionantes. Deve ser emitido ou garantido por um banco mundial “top 25”, é irrevogável, aceita, e transferível. Ela também deve cobrir a totalidade do montante do contrato, e deve ser paga à vista, mediante apresentação de documentos reconhecidos.Bill of Lading (B/L) - Conhecimento de Embarque - É um contrato que define as condições do transporte de um carregamento. Este contrato é estabelecido pelo transportador e entregue ao exportador (vendedor) quando o carregamento é recebido e colocado a bordo do navio. O conhecimento de carga é um documento essencial, pois prova que o produto foi realmente enviado, e que a transportadora assumiu a responsabilidade por garantir a entrega ao comprador. Para solicitar o pagamento pelo carregamento usando uma carta de crédito, o vendedor deverá entregar o B/L (conhecimento de embarque) a um consignado ou ao banco emissor.BCL – Bank Comfort Letter - Atestado Bancário de Capacidade Financeira – É uma carta emitida pelo banco do comprador para o vendedor. Esta carta indica que o comprador tem fundos suficientes para cobrir o custo da ordem. Uma BCL é uma das primeiras peças de documentação que um potencial comprador deve fornecer a um vendedor para negociar um acordo. Não constitui, todavia, um acordo de pagamento para o vendedor, nem responsabiliza o banco de qualquer forma.CIA – Cash In Advance - pagamento adiantado - É um tipo de venda em que o montante total do preço de compra de uma ordem deve ser pago antecipadamente. Este não é o procedimento padrão na indústria de comércio de cimento, e não é aconselhável o comprador pague adiantado pelo cimento que ainda não foi expedido.CIF – Cost Insured Freight – Frete de Custo Segurado faz parte da operação padrão para os comerciantes de cimento. Isto significa que o vendedor responsabiliza-se pelo custo do transporte assim como de seu seguro, até o produto chegar ao porto de destino.Portland Cement “clinker” – clínquer de cimento Portland é um material nodular, cinza escuro, obtido pelo aquecimento de calcário e argila a uma temperatura de cerca de 1400 C-1500 C. Os nódulos são moídos a um pó fino para a produção de cimento, com uma pequena quantidade do gesso adicionado para controlar as propriedades de configuração. Commodities Exchange – Esta é uma associação que rege as regras da negociação de uma jurisdição. Estar familiarizado com as orientações da bolsa de mercadorias nas jurisdições em que você está fazendo o negócio é sempre aconselhável. Confirming Bank – Um banco de confirmação é um banco que concorda em honrar uma carta de crédito emitida por outro banco.DC – Draft Contract – Um projecto de contrato é um contrato inicial, que é elaborado e enviado a partir do vendedor para o comprador. O comprador tem a oportunidade de fazer alterações e enviá-lo de volta para o vendedor, para apreciação. Esse processo continua até que ambas as partes estejam satisfeitas com os termos do contrato.FCO – Full Corporate Offer – Proposta comercial completa - é emitida pelo vendedor quando os estágios preliminares de negociação foram finalizados, tais como emissão de uma carta de intenção pelo comprador, e a realização de uma “soft probe” (comprovação de fundos) em suas contas por parte do vendedor. Um FCO é um documento que define as condições da venda. FOB – Free On Board - Se os termos de um comércio são FOB o vendedor é obrigado a ter o cimento entregue em um porto de escolha do comprador, a bordo de um navio que também é de escolha do comprador. Formal (Final) Contract - Quando a fase de negociação do projeto de contrato estão completos e ambas as partes estão satisfeitas, então um contrato formal é elaborado e assinado por ambas as partes.GOST Certification - GOST é o sistema de certificação de qualidade válido na Federação Russa (também pode ser denominado Certificação GOST-R). Certificação GOST é muito importante para as empresas russas e exportadores para a Rússia e é equivalente ao certificados ISO 9000 para as empresas ocidentais. GOST é o indicador de qualidade aprovado para a Rússia. Certificação GOST não remete-se somente à gestão de qualidade da empresa, mas também os produtos originados dela. Em outras palavras, para a obtenção destes certificados são necessários os testes de amostras. Estes testes são feitos em laboratórios credenciados pelo GOSSTANDARD (Russian Governmental Standards Organization). Aprovados nos testes,os certificados são concedidos à empresa que os solicitou.ICPO – Irrevocable Corporate Purchase Order - Trata-se de um documento elaborado por compradores comerciais, e contém os detalhes de quantidades, o tipo de cimento e outras condições necessárias nos termos que o comprador gostaria que se proceda a venda. Após submetida ao vendedor, este é considerado oficial e a empresa é obrigada a concluir a venda. ICPO With Banking Coordinates - Esta é uma ICPO que inclui detalhes bancários da empresa para que o vendedor possa realizar uma soft probe em suas contas para para certificar-se de que existem fundos suficientes para cobrir o custo da compra. Irrevocable Letter of Credit - Carta de Crédito Irrevogável - É um documento emitido pelo banco do comprador para o vendedor, que garante o pagamento mediante a apresentação de documentação estipulada. Como um documento irrevogável, ele não pode ser cancelado, e o banco do comprador é legalmente obrigada a fazer o pagamento no momento em que o beneficiário satisfaça as condições estabelecidas na carta de crédito. Irrevocable Confirmed Letter of Credit – É uma Carta de Crédito Irrevogável confirmada por outro banco, normalmente na jurisdição do beneficiário. O Banco de Confirmação é um banco que se compromete a fazer o pagamento da carta de crédito em nome do banco emissor no momento em que o beneficiário satisfaça as condições descritas na carta de crédito. Issuing Bank - O banco emissor é o banco do comprador, que emite as garantias bancárias e cartas de crédito em nome do seu cliente. LC/LOC – Letter of Credit - As cartas de crédito são documentos emitidos pelo banco do comprador para o vendedor, que garantem o pagamento ao beneficiário da carta de crédito (o vendedor), desde que os termos e condições estabelecidos na carta de crédito sejam cumpridos. Isso geralmente significa apresentar documentação estipulada a um banco dentro de um prazo definido.LOI – Letter Of Intent - Uma carta de intenções, é um documento emitido pelo comprador ao vendedor, que indica o interesse do comprador de entrar em negociações com o vendedor, na esperança de comprar cimento. A carta de intenção não é juridicamente vinculativa, mas fornece um ponto de partida para as negociações. Ocean Bill of Lading - Outro termo para conhecimento de embarque, referindo-se ao transporte que é realizado através de navio. Para mais informações, consulte "Bill of Landing". POF – Proof of Funds - Normalmente a prova de recursos é obtida através da realização de uma soft probe sobre as contas do comprador. Prova de fundos é normalmente exigido por um vendedor para continuar com a negociação de uma venda de cimento.PB – Performance Bond - Este é um tipo de garantia bancária, que é emitido do vendedor para o comprador. Ele garante que o vendedor irá cumprir os termos do contrato. Normalmente, emitido no valor de cincoo por cento do montante total do contrato, uma caução pode ser acionada pelo comprador, no caso em que o vendedor quebre o contrato e não forneça o cimento que foi estipulado no contrato. Prime Bank – Os 25 melhores Bancos do Mundo. Estes são bancos confiáveis preferenciais (ou na maioria dos casos, até mesmo obrigatório) no comércio de mercadorias. Revolving Letter of Credit - Uma carta de crédito rotativo é uma carta de crédito que pode ser utilizada várias vezes. Estes instrumentos financeiros são frequentemente postos em prática, quando um vendedor deve fazer várias transferências para um comprador, permitindo que o vendedor solicite o pagamento para cada remessa sem a necessidade de ser emitida uma carta de crédito para cada carregamento. RWA – Ready Willing and Able – Pronto, disponível e apto - Este é um documento que é emitido pelo banco do comprador. O banco confirma que seu cliente tem os fundos suficientes na sua conta e está disposto e capaz de assumir o contrato. SBLSC – Standby Letter of Credit - Uma carta de crédito em espera é uma carta de crédito que funciona como uma garantia do banco do comprador que existem fundos suficientes no local para cobrir todas as despesas da remessa. Cartas de crédito em espera não são normalmente utilizadas. Se um vendedor deseja ter o pagamento garantido pelo banco do comprador, uma carta de crédito normal é utilizada.Sight LOC – Sight Letter of Credit - Esta é uma carta de crédito paga mediante a apresentação de carta de crédito, bem como documentação complementar, conforme estipulado na carta de crédito. SWIFT – Society for Worldwide Inter bank Financial Telecommunication - Este é um serviço globalizado que é responsável por facilitar a comunicação entre os bancos. A maioria dos pagamentos são feitos via SWIFT. SGS Inspection – SOCIETE GENERAL DE SURVEILLANCE. Antes do cimento deixar o porto de venda, uma inspecção é efetuada pela SGS, a companhia independente de inspecção mais respeitada no mundo do cimento. Inspecções SGS garantem tranquilidade ao comprador, que pode ser assegurado que o produto é de alta qualidade, se for avalisada por inspectores da SGS. Soft Probe - É um método de confirmação utilizadas pelos bancos para que um vendedor possa avaliar a capacidade de endividamento de um comprador. Tal consulta não é registrada no cadastro bancário do comprador e nada mais além da confirmação ou não de disponibilidade de saldo é passada ao vendedor. SONCAP-NIGERIA - O objetivo do SONCAP é identificar os produtos que apresentam risco para os consumidores na Nigéria garantindo que a segurança dos pedidos seja verificada antes de serem importados. Isso ajudará a garantir proteção aos consumidores da Nigéria contra produtos inseguros ou de qualidade inferior, bem como assegurar que os fabricantes do país não sofram concorrência desleal por parte de tais bens. Desde 01 de setembro de 2005 a SONCAP tornou-se obrigatória para os produtos dentro da sua área de atuação. Estes produtos são conhecidos como Produtos Regulamentados e uma falha por parte dos exportadores no cumprimento à SONCAP em relação a esses produtos pode resultar na rejeição de bens ou de testes adicionais e atrasos nos portos da Nigéria. SONCAP é independente e complementar para qualquer processo existente de importação, assim como o PSI. A apresentação de Certificação SONCAP, que consiste de um Certificado de Produto e Certificado SONCAP será o meio através do qual o programa será aplicado. Ambos os itens são documentos de autorização obrigatórios para os produtos regulamentados, além de toda a documentação PSI.Código Swift MT 799 - Na negociação de cimento há vários documentos e formulários solicitados por ambas as partes. Um dos documentos mais comumente solicitados, mas pouco compreendido é a MT-799. Muitos vendedores de cimento irão solicitar do comprador uma MT-799, antes de fornecer a prova do produto, ou avançar na negociação. A MT-799 é um tipo de mensagem SWIFT de formato livre, em que uma instituição bancária confirma que há disponibilidade de fundos para cobrir uma negociação potencial. Isto pode, por vezes, ser usado como um compromisso irrevogável, dependendo da linguagem utilizada na MT-799, mas não é uma promessa de pagamento ou qualquer outra forma de garantia bancária em seu formato padrão. A função da MT-799 é simplesmente garantir ao vendedor que o comprador dispõe dos fundos necessários para completar a operação. A MT-799 é normalmente emitida antes de um contrato ser assinado e antes de uma carta de crédito ou garantia bancária ser emitida. Uma vez a MT-799 sendo recebida pelo banco do vendedor, então é a vez do banco do vendedor para enviar um POP (prova do produto) para o banco do comprador, momento em que a negociação tem efetivamente início. O método de pagamento usual é uma carta de crédito documentário, que o vendedor apresenta ao banco emissor ou a confirmação, juntamente com os documentos de embarque. Uma vez que o banco confirma os documentos, o vendedor é pago. Um método alternativo é a utilização de uma garantia bancária no lugar de uma carta de crédito. Fica, normalmente, a critério do vendedor o método de pagamento a ser utilizado. Uma MT-799 é uma mensagem automática enviada por via eletrônica a partir de um banco para outro, assim você não irá realmente "ver" uma MT-799. A papelada associada a uma MT-799 vai variar de banco para banco, embora a maioria siga um processo semelhante.Swift MT103 - são a forma mais comumente utilizada de comunicação expressa, e que muitas pessoas têm utilizado, mesmo sem conhecer. Para a maioria dos clientes do banco, eles não são conhecidos como MT-103, mas sim como transferências bancárias, transferências telegráficas, ou transferências SWIFT. A SWIFT MT-103 é utilizada pelo banco quando os seus clientes desejam fazer o pagamento para os clientes de outro banco em outro país. Swift MT-760 - esta é um tipo de mensagem SWIFT que às vezes é solicitado no comércio de cimento, porque funciona bem como uma garantia bancária, embora carregue consigo um nível muito mais elevado de risco para o emissor (normalmente o comprador) e um nível reduzido de risco para o receptor (o vendedor). Essencialmente, a MT-760 é uma mensagem SWIFT, que garante que um banco fará o pagamento em favor de um cliente de outro banco. Quando uma MT-760 é emitida, o banco emissor faz um bloqueio na conta de seu cliente, garantindo assim que os fundos estão disponíveis para fazer o pagamento ao beneficiário da MT-760. Transferable Letter of Credit - Uma carta de crédito transferível é uma carta de crédito que o beneficiário pode usar para transferir uma parte dos fundos da carta de crédito para terceiros. Isto é comumente utilizada no caso de vendedores para pagar aos seus fornecedores finais.Porque instrumentos de pagamento em 14 ou 16 meses? - A razão de 14 meses e 15 dias é porque se em um contrato de 12 meses um instrumento de pagamento é emitido hoje, o produto somente será carregado após até 45 dias – são necessários portanto, 13 meses para efetuar 12 meses de transferências – assim, é sempre considerada uma margem caso as transferências levem 13 ou 14 meses em atrasos imprevisíveis, ou porque o comprador não pode descarregar navios, ou outro.